Accompagner les donateurs à poser
des gestes significatifs,
sans mettre de côté leurs projets de vie,
tout en soutenant les fondations
dans leur mission avec plus de sérénité.
Mieux comprendre le Don Planifié
Le don planifié regroupe différentes stratégies permettant de poser un geste philanthropique réfléchi et fiscalement avantageux.
Il s’appuie sur des outils comme le don testamentaire, l’assurance de personnes, le transfert de titres cotés en bourse ou de fonds communs (permettant d’éviter l’impôt sur le gain en capital), la désignation d’un REER ou d’un FERR au décès, ou encore le don de biens immobiliers.
Intégré à une planification globale, le don devient un véritable levier. Il permet de soutenir une cause de manière significative, tout en optimisant la situation financière du donateur.
Un don bien structuré permet de :
Donner davantage, sans compromettre ses projets personnels
Alléger l’impact fiscal
Soutenir une cause dans le temps
Mettre son patrimoine au service d’un impact durable
Une approche stratégique et durable
Les principales
formes de don
Don en argent
La forme la plus simple et accessible. Il peut être ponctuel ou récurrent et donne droit à un reçu fiscal immédiat.
Don de titres (actions, placements)
Le transfert direct de placements à un organisme permet d’éviter l’imposition sur le gain en capital, tout en bénéficiant d’un crédit d’impôt sur la valeur du don.
Don par l’entreprise
Une entreprise peut effectuer un don et bénéficier d’une déduction fiscale. Certaines approches permettent aussi d’optimiser la sortie des liquidités et de réduire le coût réel pour l’actionnaire.
Don testamentaire
Prévu au testament, il se réalise au décès. Il permet d’appuyer une cause sans impacter les liquidités de son vivant, tout en réduisant l’impôt successoral.
Don par assurance vie
Cette stratégie permet de générer un impact important à partir de primes généralement plus modestes. Elle peut aussi s’intégrer efficacement à une planification successorale.
Une approche sur mesure,
adaptée à votre réalité
Je suis Donateur
Vous souhaitez poser un geste significatif, sans compromettre vos projets personnels. Nous vous accompagnons pour structurer votre don de façon réfléchie, optimiser son impact et en maximiser les avantages.
Je représente une Fondation
Vous cherchez à soutenir votre mission avec plus de stabilité et de prévisibilité. Nous vous aidons à structurer vos stratégies de dons et à mieux accompagner vos donateurs.
Je veux créer ma propre Fondation
Vous avez le désir de bâtir un projet porteur de sens. Nous vous guidons dans la mise en place d’une fondation alignée avec vos valeurs, structurée pour durer et avoir un réel impact.
Conseillers d’expérience
Patrick Beaumont cumule plusieurs années d’expérience en accompagnement financier et successoral. Rigoureux et à l’écoute, il privilégie une approche personnalisée qui tient compte des objectifs philanthropiques, fiscaux et familiaux de chacun.
Maxime Côté est conseiller en services financiers reconnu pour sa vision stratégique et sa capacité à structurer des solutions adaptées aux réalités complexes des entrepreneurs et des familles. Il se distingue par son approche réfléchie, son sens des affaires et son engagement à créer des stratégies durables.
